채 권 자 : ○○○
채 무 자 : ○○○
제 3 채무자 :  ○○○
채 권 액 : 130,000,000원

1. 채권의 발생경위
 서울에 사는 채권자는 채무자와 물품거래를 수년간에 걸쳐 지속하였는데, 채무자는 주로 건설업체의 하도급을 받아 도로건설 등의 업무를 하여 왔으나, 08년 중순경 부도내고 잠적하는 바람에 위 물품대금을 받지 못하고 당사에 찾아와 채권추심을 위임하게 됨.


2. 추심활동 전개
 채권추심을 위임받은 당사는 우선 채무자의 소재파악을 위하여 최종 주소지를 탐문한 결과 위 채무자가 인천에서 '나지급건설회사'의 하청을 받아 인천에서 도로공사를 하고 있다는 정보를 입수하게 되었음.
 또한 하청업을 하고 있는 현지 사무실에 찾아가 채무자를 면담하게 되었으나 채무자는 나는 여기에서 일하고 일당을 받고 있을 뿐 사장이 아니다 라면서 마음대로 하라고 항변하는 사이에 당사의 또 다른 지권이 사무실 내에 기록된 칠판을 유심히 살펴 본 결과  '나지급건설회사'의 전화번호가 기재되어 있는 것을 발견하여 메모한 후 당사로 돌아옴.


3. 추심전략
 당사에서는 '나지급건설회사'로 전화를 걸어 확인한 결과 위 채무자는 하청업체를 맡고 있는 실제 사장으로 밝혀졌고, 또한 공사대금(약 2억원)에 대하여 위 채무자에게 지급을 하여야 하는 데 지급기일이 10일 정도 남았다는 정보를 입수하여 긴급 전략회의를 한 결과 '나지급건설회사'를 상대로 제3채무자 채권 가압류를 실시하자는 의견에 따라 즉시 법적 처리를 하였고, 공사대금 지급 하루 전에 가압류 결정문이 '나지급건설회사'에 송달되어 '나지급건설회사'는 위 채무자에게 공사대금지급을 보류하게 됨.

4. 채권추심
 이러한 상황을 모른채 위 채무자가 '나지급건설회사'에 찾아가서 공사대금을 지급해 줄 것을 요구하였으나 공사대금은 가압류가 되어있어 지급할 수 없다고 말하자 채무자가 당사로 연락이 오게 되며, 채무자는 가압류를 해제하여주면 위 원금과 이자 그리고 법적비용까지 전부 지급하겠으니 합의를 하자고 요청하기에 이르러 합의를 하고, 합의 다음날 채무금 전액을 회수하고 종결함.

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채권자 : ○○○
채무자 : ○○○, ○○○
채권액 : 163,000,000원

1. 채권의 발생경위
 대전시에서 건축업을 하는 채권자는 섬유공장을 운영하는 채무자의 공장을 증축하기로 계약하고 공사전에 건설공사 표준도급계약서를 작성하고 공사를 시작하였으나, 계약당시 채무자은 처음부터 채권자를 기망하고자 계약서 작성 당시 채무자는 주민등록번호를 허위로 기재하고 발주란에 기재를 누락하여 공사가 종료될 즈음에 채무자는 계약서의하자(주민번호가 다르고 발주란 기재가 누락)를 들어 위 계약을 파기하고 채권자는 계약당시 채무자로부터 공사대금으로 받았던 약속어음 부도처리 되어 당사에 추심의뢰하게 됨.


2. 추심활동 전개
 당사는 채권자로부터 위 채권에 대한 채권추심 위임을 받고 사건내용을 면밀히 검토한 바, 계약당시부터 위 채무자들은 채권자를 기망하여 공사대금을 편취하려는 의도를 가지고 채권자 모르게 공사도급계약서 별첨란에 지주 및 건축주에게 하등의 이의를 제기하지 않는다는 문구를 임의대로 삽입하여 채권자를 기망하고 계약서의 하자를 핑계로 공사가 끝날 무렵 계약을 파기한 것으로 판단함. 또한 채권자는 채무자들에 대하여 사기로 고소하였으나 시간이 오래 지체되고 해결점도 보이지 않아 막막하다는 말을 듣고 채권추심에 대한 특별전략을 수립하게 됨.


3. 추심전략
 당사는 공사대금청구소송에서 승소한 판결문을 가지고 법원으로부터 집행문을 부여받아 위 채무자들에 대하여 재산관계명신청 및 유체동산 압류를 실시하였는바, 이에 채무자들이 재산관계 명시기일에 법원에 고의로 참석하지 않은 점을 근거로 채무자들을 형사 고소함, 또한 채무자들에 대한 재산조사를 병행하던 중 채무자가 부도 직전에 그의 처남 명의의 재산을 증여한 것을 발견하여 처남 명의의 부동산에 대하여 부동산 가처분 등을 하는 동시에 사해행위취소 및 소유권이젠 등기 말소청구 소를 하게 됨.

4. 채권 추심.
 위와 같은 법적조치가 끝나갈 무렵 채무자들로부터 당사에 연락이 왔고 모든 채무를 변제 하겠으니 합의를 하자는 제안을 받았으며, 이에 당사는 채무자들과 합의서를 작성한 후 위 채무금 전액을 추심하여 사건을 종결하게 됨.

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채 권 자 : (주)○○○○○
채 무 자 : ○○○
채 권 액 : 금 34,000,000원

1. 사건개요
 채무자는 (주)○○○○○이라는 전자제품 제조회사와 거래하는 개인사업자로써 많은 채무금을 보유하며 경영을 해오다가 2009년에 경영악화로 부도를 냈으며 채권자 (주)○○○○○사장도 ○○광고라는 광고업체의 채무자이다.



2. 추심활동 전개
 본 건은 채무자가 (주)○○○○○에 금 34,000,000원의 채무를 지고 있고 변제능력은 미비하나 재산조사 결과 채무자가 거주하는 아파트를 근저당하고 ○○은행에서 2010년에 31,000,000원을 대출했으며 추심담당자는 채무자가 2010년 아무런 근거없이 "소유권이전 청구권 가등기매매예약"을 한 사실을 포착하고, 부장님과 상담, 짜임새 있는 방안을 모색한 결과 사해행위에 해당된다는 결론을 내리고 더욱 강력하게 변제독촉하고 채무의 변제방법 등을 모색한 결과 2011년 8월 끝내 변제의사를 밝히고 담당자에게 약식이나마 지불각서를 제츨하고 변제하였음.


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채 권 자 : ○○종합 건재사
채 무 자 : ○○○
채 권 액 : 금 9,600,000원

1) 채권 개요
 본 건은 채무자가 어린이집 원장을 하고 있는 사람이며 어린이집 건물 신축 공사때 들어간 자재 값을 받지 못하여 의뢰하였음.


2) 추심활동
 채무자를 처음 방문하였는데 금 ○원짜리 입금표를 보여주면서 채무액이 금 ○원만 있다고 했음. 채권자는 채무자가 사회복지 법인이라 정부에서 보조금을 받기 위해서는 세금 계산서 형식으로 입금표를 작성하여 주었다고 함. 그 후 채무자는 고의적으로 담당자와의 면담을 회피함.

3) 재산조사 및 어린이집을 야간에 주간에 걸쳐 계속적으로 잠복근무를 하면서 기다린 결과 채무자를 만날 수 있었고, 채무자에게 채무불이행으로 인해 입게 되는 불이익을 설명하고 자발적으로 이해할 것을 설득함.

4) 채무자는 현재는 돈이 없어서 변제를 못하겠다고 하였고 조금의 시간을 달라고 요구 함. 그러나 채무자는 상습적인 거짓말을 하였기 때문에 이번에 다시 돌아가면 힘들지도 모른다는 생각에 계속적으로 강력히 변제 촉구함.

5) 그리고 채무자는 5,000,000원을 가족들로부터 빌려와서 변제를 하고 나머지 4,600,000원을 중소기업은행에서 대출을 받아서 변제를 하였음.


이번 건은 무심코 채무자의 말만을 믿고 돌아가면 향후 회수에 있어서 어렵거나 불가능할 수도 있기 때문에 채무자에 대한 정보 하나하나를 세심하게 놓치지 말고 체크해 나가야 하는 사례임.

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